因不了解融资融券业务规则而引起的投诉纠纷

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案情简介

      客户居某某信用账户卖出一证券后，发现信用账户现金资产没有增加，该客户认为证券公司交易系统有问题，融资融券交易处理资金的方式不妥，未能展示其账户盈利情况。

客户诉求

      客户认为证券公司交易系统有问题，融资融券交易处理资金的方式不妥，未能展示其账户盈利情况，对账户的安全性保障表示质疑。

纠纷核实情况

      事情发生后，证券公司非常重视，公司融资融券部和营业部安排专人与客户联络对接，了解客户诉求，并梳理客户交易过程，做好客户解释和安抚工作。

争议焦点

      争议在于客户因对融资融券业务规则不熟悉，引发对信用账户证券卖出资金的去向和展示问题质疑，从而产生了对券商交易系统安全保障的担忧。

调解过程及结果

经核查，证券公司信用账户证券卖出还款逻辑为：

    （1）通过担保证券卖出方式卖出证券为无融资负债对应证券的，卖出款优先偿还定期扣收的息费（目前为每月20日扣收，20日为非交易日的，提前至前一个交易日）后记增信用资金账户余额。

    （2）卖出证券为融资负债对应证券的，卖出款优先偿还定期扣收的息费，剩余款项偿还对应融资负债，再有剩余款项的，按负债发生时间先后偿还其它融资负债。

      因此，该客户通过担保证券卖出方式卖出的股票虽然有盈利，但是其信用账户尚有定期扣收的息费未偿还，卖出款已优先偿还定期扣收的息费。

      证券公司工作人员向客户详细讲解了信用账户证券卖出的还款逻辑，通过融资融券部和营业部多名人员的努力，反复向客户沟通与解释，逐笔核实结算资金流水记录，最终使客户打消疑虑，更进一步理解了融资融券交易的融资负债还款逻辑，并最终就纠纷问题达成和解，维护了良好的客户关系。